中國保險經紀市場運營現狀與前景規劃分析報告2022-2028年
【報告編號】: 375095
【出版時間】: 2022年8月
【出版機構】: 中研智業研究院
【交付方式】: EMIL電子版或特快專遞
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第一章 保險經紀行業相關概述 12
第一節 保險中介行業簡析 12
一、保險中介行業的概念 12
二、保險中介人的主體形式 12
三、保險中介行業的作用 12
第二節 保險經紀行業簡析 13
一、保險經紀人的概念 13
二、保險經紀人的分類 13
三、保險經紀人的特點 14
四、保險經紀人需具備的資格 15
第二章 國際保險中介行業在華布局與經驗借鑒 17
第一節 全球保險中介市場現狀對比分析 17
第二節 國際保險中介市場發展經驗分析 18
一、英國保險中介市場發展軌跡 18
二、美國保險中介市場發展軌跡 19
三、日本保險中介市場發展軌跡 20
四、德國保險中介市場發展軌跡 21
五、印度保險中介市場發展軌跡 21
六、臺灣保險中介市場發展軌跡 22
七、香港保險中介市場發展軌跡 23
第三節 國際保險中介市場開放與發展經驗分析 24
一、國外保險中介市場發展經驗與啟示 24
二、國外保險中介市場開放經驗與啟示 26
（一）世界保險中介市場開放的不同模式 26
（二）新興保險中介市場開放的歷程和特點 27
（三）全球保險中介市場開放的啟示 28
第四節 國際保險中介與風險投資公司在華投資分析 30
一、達信保險與風險管理咨詢有限公司 30
（一）企業全球業務布局分析 30
（二）企業在華投資戰略與布局 30
（三）企業在華經營情況分析 30
二、韋萊保險經紀有限公司 31
（一）企業全球業務布局分析 31
（二）企業在華投資戰略與布局 31
（三）企業在華經營情況分析 31
三、怡安集團 32
（一）企業全球業務布局分析 32
（二）企業在華投資戰略與布局 32
（三）企業在華經營情況分析 32
第五節 國際風險投資企業投資保險中介分析 33
一、德克薩斯太平洋集團 33
（一）企業全球業務布局分析 33
（二）企業在華投資戰略與布局 33
二、美國華平投資集團 34
（一）企業全球業務布局分析 34
（二）企業在華投資戰略與布局 34
三、IDG技術創業投資基金 34
（一）企業全球業務布局分析 34
（二）企業在華投資戰略與布局 35
四、紅杉資本中國基金 35
（一）企業全球業務布局分析 35
（二）企業在華投資戰略與布局 35
五、鼎輝投資基金 36
（一）企業全球業務布局分析 36
（二）企業在華投資戰略與布局 36
第三章 中國保險經紀行業發展環境分析 37
第一節 保險經紀行業經濟環境分析 37
一、中國GDP增長情況分析 37
二、工業經濟發展形勢分析 38
三、社會固定資產投資分析 39
四、全社會消費品零售總額 40
五、城鄉居民收入增長分析 41
六、居民消費價格變化分析 43
七、對外貿易發展形勢分析 43
八、金融市場運行狀況分析 44
第二節 保險經紀行業社會環境分析 45
一、人口環境分析 45
二、教育環境分析 46
三、文化環境分析 47
四、科技環境分析 48
五、生態環境分析 49
六、中國城鎮化率 50
七、居民社會保障 51
第三節 保險經紀行業政策環境分析 53
一、行業監管部門 53
二、法律法規 53
（一） 新《保險法》正式實施 53
（二）《保險公司內部控制基本準則》 54
（三）《保險銷售從業人員監管規定》 55
（四）《保險經紀保險公估從業人員監管規定》 56
（五）《中國保險業發展“十四五”規劃綱要》 62
第四章 中國保險市場運行現狀分析 64
第一節 保險市場發展總體情況 64
一、保險市場主體情況 64
二、保險公司財務狀況 64
（一）總資產狀況 64
（二）凈資產狀況 66
（三）各項費用支出狀況 66
（四）利潤情況 67
三、保險業務發展情況 67
（一）原保險保費收入規模 67
（二）原保險保費收入結構 68
（三）保險賠付支出規模 68
（四）保險賠付支出結構 69
四、保險業務區域發展情況 69
第二節 財產保險市場運行分析 71
一、財產保險行業資產規模 71
二、財產保險行業保費規模 71
三、財產保險保費區域分布 71
四、財產保險賠付支出情況 73
五、產險公司市場集中度情況 73
第三節 人身保險市場運行分析 74
一、人身保險行業資產規模 74
二、人身保險行業保費規模 74
三、人身保險保費區域分布 75
四、人身保險賠付支出情況 77
五、壽險公司市場集中度情況 77
第四節 保險市場改革方向前瞻 78
一、產品管理市場化 78
二、資金運用市場化 78
三、國有保險公司市場化 78
四、市場準入退出機制 79
第五章 中國保險中介市場運行總體概覽 80
第一節 保險中介市場發展概況 80
一、保險中介行業發展歷程 80
二、保險中介市場發展特點 84
三、保險中介機構融資情況 84
第二節 保險中介市場運行現狀分析 84
一、保費收入規模分析 84
二、產險保費收入規模 85
（一）保費收入規模 85
（二）業務結構分析 86
三、壽險保費收入規模 86
（一）保費收入規模 86
（二）業務結構分析 87
第三節 保險中介市場主要風險點 88
一、系統性風險 88
（一）產險個人營銷業務虛掛的風險 88
（二）壽險個人營銷發展艱難的風險 88
二、結構性風險 89
（一）銷售誤導風險 89
（二）虛套手續費風險 90
三、群體性風險 90
第四節 保險中介市場發展政策建議 90
一、從保險公司入手整治虛掛中介套費問題 90
二、改革壽險業務營銷員的傭金體制 91
三、堅持推進保險兼業代理的專業化 91
四、強化對銀行銷售保險人員的監管 92
五、加強對服務集團激勵行為的監管 92
第五節 保險中介市場發展方向分析 92
一、市場化 92
二、規范化 93
三、職業化 93
四、國際化 94
第六章 中國保險專業中介市場發展情況 95
第一節 保險專業中介市場基本概述 95
一、機構規模 95
二、注冊資本 96
三、資產總額 96
第二節 保險專業中介機構經營情況 97
一、保費收入規模 97
二、業務收入規模 98
三、銷售險種結構 99
第三節 保險專業中介機構創新發展模式 100
一、集團化發展模式 100
二、專業化發展模式 100
三、市場化發展模式 100
四、國際化發展模式 101
第四節 保險專業中介市場發展問題及策略建議 101
一、保險專業中介主要問題分析 101
二、保險專業中介發展策略建議 102
第七章 中國保險經紀市場運行分析 106
第一節 保險經紀市場運行現狀分析 106
一、市場規模分析 106
二、經營情況分析 106
（一）保費收入規模及結構 106
（二）業務收入規模及結構 107
三、銷售險種結構 107
第二節 保險經紀行業經濟指標及經營能力分析 108
一、行業主要經濟指標統計 108
（一）資產負債總額 108
（二）收入支出總額 109
（三）行業利潤總額 109
二、行業經營能力分析 109
第三節 保險經紀市場拓展營銷及競爭策略 110
一、保險經紀公司的目標市場拓展策略 110
（一）存量與增量市場拓展 110
（二）傳統與新興市場拓展 110
（三）風險咨詢與高端客戶市場拓展 110
（四）非壽險與壽險業務市場拓展 110
（五）直接業務和再保業務拓展 111
二、保險經紀市場營銷渠道的構建 111
（一）創建公司市場開發信息系統 111
（二）延伸公司市場的機構渠道 111
（三）拓展公司市場的系統渠道 111
三、保險經紀公司有效的競爭策略組合 112
（一）保險經紀產品銷售定位策略 112
（二）保險經紀市場價格定位策略 112
（三）保險經紀公司促銷組合策略 113
第四節 保險經紀行業存在問題及對策建議 113
一、保險經紀行業存在問題分析 113
（一）人才短板的制約 113
（二）競爭行為不規范 114
（三）未形成戰略合作 114
（四）違規操作較嚴重 114
（五）制度建設的滯后 115
（六）盈利與誠信的矛盾 115
二、保險經紀行業發展對策建議 115
（一）積極營造良好的外部環境 115
（二）構建保險經紀人監管體制 116
（三）健全保險經紀的傭金制度 116
（四）保險經紀公司應苦練內功 117
（五）建立必要的誠信懲罰機制 117
第八章 中國保險營銷員渠道發展現狀分析 118
第一節 保險營銷員渠道規模分析 118
一、保險營銷隊伍規模 118
二、保費總體收入規模 118
三、產險保費收入規模 119
四、壽險保費收入規模 120
第二節 壽險公司營銷員渠道發展狀況 120
一、壽險公司營銷員分險種保費 120
二、壽險公司營銷員保費集中度 121
第三節 產險公司營銷員渠道發展狀況 121
第四節 保險公司營銷員渠道發展狀況 122
一、保險營銷員渠道發展現狀分析 122
二、保險公司營銷員渠道發展現狀 124
（一）中國人壽營銷員渠道發展現狀 124
（二）新華保險營銷員渠道發展現狀 125
（三）中國太保營銷員渠道發展現狀 125
（四）平安人壽營銷員渠道發展現狀 126
第九章 中國保險經紀企業運營狀況探析 127
第一節 英大長安保險經紀集團有限公司 127
一、企業基本情況 127
二、企業經紀業務 127
三、企業經營業績 128
四、企業服務網絡 128
五、企業競爭優勢 130
第二節 北京聯合保險經紀有限公司 130
一、企業基本情況 130
二、企業經紀業務 131
三、企業經營業績 132
四、企業服務網絡 132
五、企業競爭優勢 133
第三節 中怡保險經紀有限責任公司 134
一、企業基本情況 134
二、企業經紀業務 135
三、企業經營業績 135
四、企業服務網絡 136
五、企業競爭優勢 136
第四節 江泰保險經紀股份有限公司 136
一、企業基本情況 136
二、企業經紀業務 137
三、企業經營業績 137
四、企業服務網絡 138
五、企業競爭優勢 139
第五節 韋萊保險經紀有限公司 140
一、企業基本情況 140
二、企業經紀業務 141
三、企業經營業績 141
四、企業服務網絡 141
五、企業發展動態 141
第六節 華信保險經紀有限公司 142
一、企業基本情況 142
二、企業經紀業務 142
三、企業經營業績 143
四、企業服務網絡 143
五、企業競爭優勢 144
第七節 國電保險經紀（北京）有限公司 145
一、企業基本情況 145
二、企業經紀業務 145
三、企業經營業績 146
四、企業服務網絡 146
五、企業發展戰略 147
第八節 長城保險經紀有限公司 148
一、企業基本情況 148
二、企業經紀業務 148
三、企業經營業績 149
四、企業服務網絡 149
五、企業最新動態 150
第九節 昆侖保險經紀股份有限公司 150
一、企業基本情況 150
二、企業經紀業務 151
三、企業經營業績 152
四、企業服務網絡 152
五、企業最新動態 153
第十節 航聯保險經紀有限公司 153
一、企業基本情況 153
二、企業經紀業務 154
三、企業經營業績 154
四、企業服務網絡 155
五、企業競爭優勢 155
第十章 2022-2028年中國保險經紀市場預測及投資分析 156
第一節 2022-2028年中國保險經紀行業發展趨勢分析 156
第二節 2022-2028年中國保險經紀市場預測分析 157
一、2022-2028年保險中介公司原保險保費收入預測分析 157
二、2022-2028年中國保險經紀公司保費收入預測分析 157
三、2022-2028年中國保險經紀業務收入預測 158
第三節 2022-2028年中國保險經紀公司發展策略建議 158
一、融資策略 158
二、人才策略 159
第四節 2022-2028年中國保險經紀公司營銷策略建議 160
一、產品策略 160
二、價格策略 161
三、促銷策略 161
第十一章 附則 163

 
圖表目錄
圖表 1  2022年英國非壽險產品銷售渠道 19
圖表 2  2021年臺灣壽險保費統計 23
圖表 3  世界保險中介市場開放的不同模式 26
圖表 4  2017-2022年達信（北京）保險經紀有限公司經營指標統計 31
圖表 5  2022年達信（北京）保險經紀有限公司上海分公司經營指標統計 31
圖表 6  2019-2022年韋萊保險經紀有限公司主要經營指標 32
圖表 7  2019-2022年中怡保險經紀有限責任公司主要經營指標 32
圖表 8  2015-2021年中國國內生產總值及增長變化趨勢圖 37
圖表 9  2019-2021年國內生產總值構成及增長速度統計 38
圖表 10  2022年中國規模以上工業增加值及增長速度趨勢圖 39
圖表 11  2021年中國規模以上工業增加值及增長速度趨勢圖 39
圖表 12  2015-2021年中國全社會固定資產投資增長趨勢圖 40
圖表 13  2015-2021年中國社會消費品零售總額及增長速度趨勢圖 41
圖表 14  2015-2021年城鎮居民人均可支配收入及增長趨勢圖 42
圖表 15  2021年中國居民消費價格月度變化趨勢圖 43
圖表 16  2015-2021年中國進出口總額增長趨勢圖 44
圖表 17  2014-2022年中國人口總量增長趨勢圖 46
圖表 18  2022年中國人口數量及其構成情況統計 46
圖表 19  2012-2022年中國各級各類學校招生人數統計 47
圖表 20  2014-2022年中國城鎮化率變化趨勢圖 51
圖表 21  2019-2022年中國國民保險基本情況 51
圖表 22  2013-2022年中國參加城鎮基本養老保險人數情況 52
圖表 23  2013-2022年中國參加城鎮基本養老保險人數趨勢圖 52
圖表 24  2019-2022年中國社會福利事業發展統計 53
圖表 25  2015-2022年總資產變化趨勢圖 65
圖表 26  2022年總資產份額結構圖 65
圖表 27  2022年保險公司凈資產情況 66
圖表 28  2022年保險公司業務及管理費支出情況 67
圖表 29  2022年保險公司利潤情況 67
圖表 30  2015-2022年保險業務保費收入變化趨勢圖 68
圖表 31  2022年原保險保費收入結構 68
圖表 32  2015-2022年保險公司賠款和給付支出統計 69
圖表 33  2022年保險賠款和給付支出結構圖 69
圖表 34  2022年原保險保費收入區域分布情況 70
圖表 35  2021年財產保險原保險保費收入區域分布情況 72
圖表 36  2022年財產保險賠付支出結構圖 73
圖表 37  2021年財產保險公司市場份額圖 74
圖表 38  2021年人身保險行業原保險保費收入統計 75
圖表 39  2021年人身保險原保險保費收入區域分布情況 76
圖表 40  2021年人身保險行業賠款與給付支出規模統計 77
圖表 41  2021年人身保險公司市場份額圖 78
圖表 42  2015-2022年保險中介渠道實現保費收入規模變化趨勢 85
圖表 43  2015-2022年保險中介渠道實現保費收入占比變化趨勢圖 85
圖表 44  2015-2022年保險中介渠道產險保費收入規模及占比變化趨勢圖 86
圖表 45  2022年產險公司中介業務險種構成情況 86
圖表 46  2015-2022年保險中介渠道壽險保費收入規模及占比變化趨勢圖 87
圖表 47  2022年中介渠道壽險保費收入增長情況 87
圖表 48  2015-2022年全國保險專業中介機構數量統計 95
圖表 49  2015-2022年全國各類保險專業中介機構分支機構數量統計 96
圖表 50  2015-2022年全國保險專業中介機構注冊資本統計 96
圖表 51  2015-2022年全國保險專業中介機構總資產統計 97
圖表 52  2022年全國保險專業中介渠道實現保費情況表 98
圖表 53  2022年全國保險專業中介機構經驗情況表 98
圖表 54  2022年全國保險專業渠道險種占比情況 99
圖表 55  2015-2022年中國保險經紀機構數量變化趨勢圖 106
圖表 56  2022年保險經紀機構實現保費收入結構統計表 107
圖表 57  2022年保險經紀機構實現營業收入結構圖 107
圖表 58  2022年保險經紀渠道險種占比情況表 108
圖表 59  2019-2022年保險經紀行業資產負債總額 108
圖表 60  2019-2022年保險經紀行業收入支出總額 109
圖表 61  2019-2022年保險經紀行業利潤總額統計 109
圖表 62  2019-2022年保險經紀行業償債與盈利能力 109
圖表 63  2015-2022年全國保險營銷員人數變化趨勢圖 118
圖表 64  2015-2022年全國保險營銷員累計實現保費收入變化趨勢圖 119
圖表 65  2022年全國總保險各渠道細分表 119
圖表 66  2015-2022年全國保險營銷員累計實現產險保費收入變化趨勢圖 120
圖表 67  2015-2022年全國保險營銷員累計實現壽險保費收入變化趨勢圖 120
圖表 68  2022年全國壽險公司營銷員實現保費分險種情況表 121
圖表 69  2022年全國財產保司營銷員實現保費分險種業務表 122
圖表 70  2022年各保險公司營銷員渠道發展情況 123
圖表 71  英大長安保險經紀集團有限公司基本情況 127
圖表 72  英大長安保險經紀集團有限公司的經紀業務險種統計 128
圖表 73  2019-2022年英大長安保險經紀集團有限公司主要經營指標 128
圖表 74  英大長安保險經紀集團有限公司分支機構統計表 129
圖表 75  北京聯合保險經紀有限公司基本情況 131
圖表 76  北京聯合保險經紀有限公司經紀業務險種統計 131
圖表 77  2019-2022年北京聯合保險經紀有限公司主要經營指標 132
圖表 78  北京聯合保險經紀有限公司服務網絡布局 133
圖表 79  中怡保險經紀有限責任公司基本情況 135
圖表 80  中怡保險經紀有限責任公司經紀業務的部分險種統計 135
圖表 81  2019-2022年中怡保險經紀有限責任公司主要經營指標 136
圖表 82  江泰保險經紀股份有限公司基本情況 137
圖表 83  2019-2022年江泰保險經紀股份有限公司主要經營指標 138
圖表 84  江泰保險經紀股份有限公司服務網絡布局圖 139
圖表 85  韋萊保險經紀有限公司基本情況 140
圖表 86  2022年韋萊保險經紀有限公司主要經營指標 141
圖表 87  華信保險經紀有限公司基本情況 142
圖表 88  華信保險經紀有限公司經紀業務險種情況 143
圖表 89  2019-2022年華信保險經紀有限公司主要經營指標 143
圖表 90  華信保險經紀有限公司典型案例示意圖 144
圖表 91  國電保險經紀（北京）有限公司基本情況 145
圖表 92  國電保險經紀（北京）有限公司經紀業務統計 146
圖表 93  2019-2022年國電保險經紀（北京）有限公司主要經營指標 146
圖表 94  國電保險經紀（北京）有限公司客戶分布圖 147
圖表 95  長城保險經紀有限公司基本情況 148
圖表 96  2022年長城保險經紀有限公司主要經營指標 149
圖表 97  長城保險經紀有限公司分支機構統計表 149
圖表 98  昆侖保險經紀股份有限公司基本情況 151
圖表 99  昆侖保險經紀股份有限公司經紀業務險種情況表 151
圖表 100  2019-2022年昆侖保險經紀股份有限公司主要經營指標 152
圖表 101  昆侖保險經紀股份有限公司服務網絡布局 152
圖表 102  航聯保險經紀有限公司基本情況 153
圖表 103  航聯保險經紀有限公司經紀業務統計表 154
圖表 104  2019-2022年航聯保險經紀有限公司主要經營指標 154
圖表 105  安瀾保險經紀有限公司部分服務客戶統計表 155
圖表 106  2022-2028年保險公司通過保險中介渠道保費收入預測圖 157
圖表 107  2022-2028年中國保險經紀公司保費收入預測趨勢圖 158
圖表 108  2022-2028年中國保險經紀公司營業收入預測圖 158